银行再爆惊天大案,国家重拳出击!

发布时间:2018-01-29 16:55:22

导语:前几天,被一向号称“零不良的”浦发银行成都分行爆出775亿大案,轰动整个金融圈。

 

一、

过去一段时间,银行业真不太平:

广发银行10亿的虚假担保;

农业银行14亿的“萝卜章”;

民生银行30亿的“飞天”假理财案;

黑龙江省工行6支、金额54.7亿元理财产品涉嫌违规;

前几天,被一向号称“零不良的”浦发银行成都分行爆出775亿大案,轰动整个金融圈。

事情还没结束!昨日,邮储银行再爆惊雷:违法违规套取票据资金的案件,涉案票据票面金额79亿元,非法套取挪用理财资金30亿元。

涉案的银行多达12家,包括绍兴、镇江、厦门、衡阳、石家庄、广州等地的一批农商行、城市银行、农村信用联社等。

甘肃这起案件的影响力绝对不亚于成都的案件。这不仅仅因为情节恶劣、涉及银行众多,还因为79亿元的金额,占甘肃武威经济的比重相当之大。

这再次令业界一片震惊,更令监管部门感到震怒。

二、

银监会称:“这是一起银行内部员工与外部不法分子内外勾结、私刻公章、伪造证照合同、违法违规办理同业理财和票据贴现业务、非法套取和挪用资金的重大案件,牵涉机构众多,情节十分恶劣,严重破坏了市场秩序。”

三大处罚令已下发,行长已丢饭碗:

1、对案发机构邮储银行武威市分行罚款9050万元,分别取消该行原主持工作的副行长及其他3名班子成员2-5年高管任职资格,禁止文昌路支行原行长终身从事银行业工作,并依法移送司法机关;对邮储银行甘肃省分行原行长、1名副行长分别给予警告。

2、对违规购买理财的机构吉林蛟河农商行罚没7744万元,分别取消该行董事长、行长2年高管任职资格,对监事长给予警告,分别禁止资金运营官、金融市场部总经理2年从事银行业工作。

3、对绍兴银行、南京银行镇江分行、厦门银行、河北银行、长城华西银行、湖南衡阳衡州农商行、河北定州农商行、广东南粤银行、邯郸银行、乾安县农村信用联社等10家违规交易机构共计罚款12750万元,对33名相关责任人作出行政处罚,其中,取消3人高管任职资格,禁止1人从事银行业工作。

79亿元的金额,理论上已经占到武威全市“金融机构本外存款余额的”十一分之一。即便是按照案件里“非法套取挪用理财资金30亿元”计算,也占到了武威全市资金总量的3.3%

由此可见,如果银行出了“内鬼”,造成的影响有多么可怕!

三、

对于金融业的乱象,国家早有察觉!

126日,银监会、证监会、保监会在同一天相继发声,再度释放监管从严信号。

银监会明确201810大重点监管举措,将严查各类违规房地产融资、严控个人贷款违规流入股市和房市。

证监会宣布将对9家机构采取相关措施,2018年将全面从严监管。

保监会则强调,险资运用新规4月施行,加强去嵌套、去杠杆和去通道工作。

先看看银监会吧:

2018年,要继续打好防控金融风险攻坚战。

具体来说有以下举措:

1.着力降低企业负债率,推动企业结构调整和兼并重组,严格控制对高负债率企业融资,建立联合授信和债权人委员会两项机制,加快不良贷款处置速度。

2.努力抑制居民杠杆率,重点是控制居民杠杆率的过快增长,打击挪用消费贷款、违规透支信用卡等行为,严控个人贷款违规流入股市和房市。

3.继续压缩同业投资,将特定目的载体投资作为监管检查重点,对委外机构实行名单制管理。

4.严格规范交叉金融产品,推动银行及早开始理财业务转型,逐步压缩银信类通道业务,严格执行新近发布的委托贷款管理办法。

5.大力整治违法违规业务,进一步深化整治银行业市场乱象。

6.严厉打击非法金融活动,做好非法集资案件处置协调,推动尽快出台处置非法集资条例。

7.清理规范金融控股集团,推动加快出台金融控股公司监管办法。

8.有序处置高风险机构,实行名单制管理,制定并有效实施风险压降规划和应急预案,多管齐下有效化解个案风险。

9.继续遏制房地产泡沫化,严肃查处各类违规房地产融资行为。

10.主动配合地方政府整顿隐性债务。

再看看证监会吧:

同一天,证监会举行了新闻发布会,再度强调监管从严。具体来说有以下内容:

9家券商和基金公司采取措施,对5宗案件做出行政处罚,并严厉处罚编造传播虚假信息行为。

严格IPO审核。126日上会的6家企业中,仅1家顺利过会,4家被否,1家取消审核。

强调:2018年将坚持依法全面从严监管,打好防控金融风险的攻坚战,坚决打击证券期货违法违规行为,保护投资者合法权益,确保证券期货监管目标的顺利实现。

最后看看保监会:

同样也是在26日,保监会发布消息称,对《保险资金运用管理暂行办法》进行了修订。

修订内容主要包括:

进一步规范投资管理人受托管理保险资金的行为;

禁止受托资金转委托和提供通道服务等行为,切实加强去嵌套、去杠杆和去通道工作;

强化境外投资监管,明确保险资金从事境外投资应符合保监会、人民银行和国家外管局的相关规定等。

也就是说,这次修订的重点也是加强管理,健全保险公司内部控制,明确监管机构对保险机构和相关当事人的违规责任追究。

金融圈最重要的三大巨头同时发声,可以窥见,中央对于防范系统性金融风险的态度,有多坚决!

四、

2018才刚刚开始,国家就一连串的出手,信号凸显,暗示强烈。

其实,如果你留心的话,就会注意到国家已经明确提出,今后3年要打赢“三大攻坚战”,其中“防范化解重大风险”里“金融风险”高举榜首;

“金融风险”里,“抓内鬼”、“打击违法违规金融活动”是重中之重。

银监会近日也提出:重点查处“猫鼠一家”“监守自盗”的腐败案件。

的确,没有规矩,不成方圆。金融行业如此重要,要求所有从业者更要讲规矩、有纪律、知敬畏、守底线!

可以想见,监管今后将越来越严格。一场金融业、银行业的整顿风暴正在展开!民生银行、恒丰银行、浦发银行、邮储银行,也许才刚刚开始。

当然,只有他们过“苦日子”,咱们老百姓才能过“美日子”,咱们手里的财富才能有更安全的保障!


来源:金融蛮族、财经内参、21财闻汇

 

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